Heimdal Høyrente Pluss bygger på samme investeringsfilosofi som Heimdal Høyrente, men med økt fleksibilitet og en mer konsentrert high-yield portefølje. Heimdal Høyrente Pluss vil ha en mer konsentrert portefølje med mulighet til å ta større posisjoner i utvalgte investeringer og eie større andeler av utstedernes verdipapirgjeld. En mer konsentrert portefølje kan gi større risiko.

Av den grunn er fondsstrukturene i de to fondene ulike:

• Heimdal Høyrente er et verdipapirfond (UCITS) som følger standard plasseringsregler i verdipapirfondloven.

Fondet er normalt åpent for tegning og innløsning alle norske bankdager.

• Heimdal Høyrente Pluss er et nasjonalt fond (AIF) med særskilt plasseringsstrategi som har fått samtykke fra Finanstilsynet til å fravike flere plasseringsregler i verdipapirfondloven.

Fondet er kun åpent for tegning og innløsning én gang per måned, med varslingsfrist på én kalendermåned for innløsninger.

Heimdal Høyrente Pluss har fått samtykke til å fravike:

• Verdipapirfondloven § 6-5: krav til likviditet
• Verdipapirfondloven § 6-6: plasseringsbegrensninger
• Verdipapirfondloven § 6-9: eierandeler hos utsteder

Plasseringsreglene Heimdal Høyrente Pluss har fått samtykke til å fravike gir forvalter en større grad av fleksibilitet, og en bedre verktøykasse i forvaltningen. Det innebærer blant annet muligheten til en mer konsentrert portefølje, utnytte likviditetspremier i markedet i større grad, samt å lettere kunne bygge verdifulle posisjoner i lån.

• Likviditetskravene etter vpfl. § 6-5 innebærer blant annet at Heimdal Høyrente maksimalt kan plassere 10 % av fondets midler i andre finansielle instrumenter enn det som er nevnt i fondets vedtekter 3.3 Krav til likviditet. Heimdal Høyrente Pluss kan plassere 20 % av fondets midler i slike finansielle instrumenter.
• Plasseringsbegrensningene etter vpfl. § 6-6 innebærer blant annet at Heimdal Høyrente maksimalt kan plassere 5 % av fondets midler i finansielle instrumenter utstedt av samme selskap, eventuelt 10 % av fondets midler dersom den samlede verdien av slike plasseringer ikke overstiger 40 % av fondets midler. Heimdal Høyrente Pluss kan plassere 15 % av fondets midler i finansielle instrumenter utstedt av samme selskap, og disse plasseringene kan utgjøre 100 % av fondets midler.
• Kravene om eierandeler hos utsteder etter vpfl. § 6-6 innebærer at Heimdal Høyrente ikke kan eie mer enn 10 % av et selskaps utestående verdipapirgjeld og 10 % av et selskaps stemmeberettiget aksjekapital. Heimdal Høyrente Pluss kan eie 100 % av et selskaps utestående verdipapirgjeld og 20 % av et selskaps stemmeberettiget aksjekapital.

Vi anbefaler at fondets vedtekter, prospekt og nøkkelinformasjon leses nøye før tegning.

Heimdal Høyrente Pluss vil ha en høyere risikokapasitet og høyere andel high-yield investeringer ettersom fondet ikke trenger å besitte likvide midler og kontanter i samme grad for å håndtere daglige tegninger og innløsninger.

• Heimdal Høyrente er normalt åpent for tegning og innløsning alle norske bankdager.
• Heimdal Høyrente Pluss har samtykke til å fravike verdipapirfondloven § 4-9 og § 4-12: regler for tegning og innløsning. Fondet er kun åpent for tegning og innløsning én gang per måned, med varslingsfrist på én kalendermåned for innløsninger. Varslingsfristen innebærer at det kan gå mer enn én kalendermåned fra anmodning om innløsning til innløsningsdagen.